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「换个角度话投资」基金规模大好还是规模小好?-基金的优缺点

Mike 0

来自工银瑞信的雪球专栏

最近,“小而美”基金又引起了大家的关注,再次引发了投资者对基金规模大小的思考。

投资基金时,是选择基金规模大的好还是小的好呢?不妨先来听听小瑞的分析后再做选择!

一、基金规模小

优点:

基金规模小,方便基金经理调仓,其操作比较灵活。

缺点:

规模小的基金在运作中,其固定的信息披露费、审计费等费用分摊在基金上,会抬高其单位份额的成本,且存在赎回风险,容易被清算。

二、基金规模大

优点:

相对于小规模基金,手续费较低且被清算的风险也较低。

缺点:

基金规模大其运作起来较困难,因其规模较大,需要配置更多大市值股票,不利于基金经理调仓,影响操作的灵活性。同时,规模大的基金一般在一些流通盘较好的大盘股进行配置,其超额预期收益相对要低一些。

综上所述,球友们更倾向选择大规模基金还是小规模基金呢?

风险提示:本材料仅作为客户服务材料使用,不构成本公司任何业务的宣传推介材料、投资建议或保证,也不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金盈利及最低收益,基金过往业绩及其净值高低不预示未来业绩表现。投资人投资基金前,应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等法律文件,并应在全面了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上,选择适合自身风险承受能力的产品进行投资。市场有风险,投资需谨慎。

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