开放式基金估值，开放式基金估值频率

大家好，关于开放式基金估值很多朋友都还不太明白，今天小编就来为大家分享关于开放式基金估值频率的知识，希望对各位有所帮助！

本文目录

1. 基金实时估值是什么
2. 为什么头条看不见每天的基金估值
3. 天天基金里的基金估值是什么意思单位净值呢
4. 什么是固收净值型理财

基金实时估值是什么

基金实时估值指的是基金当日的估算净值，也称为“T-1日净值”。由于基金T-1日的收盘时刻在15:00左右，基金公司为了满足客户购买时的实时定价需求，会在开放申购、赎回期间，每日定时披露基金的实时估算净值。

这样，投资者就可以在基金交易日内实时了解基金的估值情况，可以更好地做出投资决策。

金公司会根据当日的市场行情、基金资产净值等多个因素计算得出基金实时估算净值。但需要注意的是，实时估值仅供参考，不同基金公司计算的实时估算净值可能会有所不同，不能完全代替基金的单位净值（T日净值）作为投资买卖的依据。

为什么头条看不见每天的基金估值

头条看不到基金估值可能是因为该基金还处于封闭期，还没有开放交易，不能正常买卖，所以就没有数据进行估值，也就看不到估值。等封闭期过了，能够正常买卖基金之后，就能够看到估值了。

基金的封闭期是指基金成功募集足够资金宣告基金合同生效后，会有一段不接受投资人赎回基金份额申请的时间段。封闭期一方面是为了方便基金的后台(登记注册中心)为日后申购、赎回做好最充分的准备；另一方面基金管理人可将募集来的资金根据证券市场状况完成初步的投资安排。

天天基金里的基金估值是什么意思单位净值呢

天天基金里的基金估值是根据基金所持股票在交易时间的变化估算的价值。单位净值是每天收市后根据基金所持股票收盘价计算的价值。

一、基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。为了保证证券投资基金（简称为基金）顺利实施新的《企业会计准则》，中国证监会先后发布了《关于证券投资基金执行〈企业会计准则〉有关衔接事宜的通知》和《关于证券投资基金执行〈企业会计准则〉估值业务及份额净值有关事项的通知》等两文件。根据近期市场的变化情况和基金管理公司执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，中国证监会对基金估值业务，特别是长期停牌股票等没有市价的投资品种的估值等问题作了进一步地规范，并制订了《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》。

二、基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。基金单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。

三、基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。

什么是固收净值型理财

固收净值型理财涉及到两个词。首先固收类是指理财产品以投资债券（如国债、金融债、企业债等）和存单等固定收益类资产为主；净值型产品，是相对于预期收益型产品而言的。

在资管新规之前，银行理财多为预期收益类产品，即产品约定一个预期收益率，到期一般按预期收益率兑付，产品估值采用成本或摊余成本法，存在刚兑嫌疑；资管新规后，要求新发产品按照市值法估值，做成净值波动的净值型产品，类似于公募基金，不再保本保收益。因此，固收类净值型理财产品属于主要投资债券的浮动收益产品，可对照公募债券基金理解。

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